Defi Suomen viikkokirje 4

Hyvää sunnuntaita defikansa ja tervetuloa Defi Suomen sunnuntaisen katsauksen pariin. Ota kuppi sitä kuuluisaa kuumaa juomaa, hyvä asento ja lähdetään katsomaan miten hajautetun rahoituksen maailma rakentui taas muutaman askeleen eteenpäin kuluneen viikon aikana!

Defi Suomen uutiset

Allekirjoittanut oli perjantaina Konsensus ry:n myöhästyneissä pikkujouluissa Kalasataman Satama-ravintolassa puhumassa defipaneelissa defin tilasta ja tulevaisuudesta. Tilaisuudessa oli joidenkin arvioiden mukaan n. 60-70 henkilöä ja defi sai paljon positiviista palautetta ja kysymyksiä paneelin jälkeen.

Itselle jäi käteen se, että defiaiheiselle tiedolle on huutava pula ja suurin osa siitä kiinnostuneista on matkan hyvin alkuvaiheella. Defi Suomen yhteisöön kuuluvat ovat jo monta askelta pidemmällä kuin suurin yleisö. Osalle kiinnostuneita ei ollut mm. kryptolompakot millään tavalla tuttuja tai he eivät ymmärtäneet mikä on Uniswap. Kiinnostusta kuitenkin riitti, mikä tärkeintä.

Markkina

Vaikka kryptovaluuttojen hinnat ovatkin olleet erittäin positiivisessa nousussa edelliset viikot, pakko huomauttaa, että stable coinien määrä ei edelleenkään ole kasvanut pörsseissä. Tämä tarkoittaa, että uutta rahaa ei ole juurikaan tullut markkinoille ja nousu voi kuivua kasaan.

Defin market cap on sentään lievässä nousussa, mutta sekin pitkälti kryptovaluuttojen hinnan nousun johdosta. Tällä hetkellä defiin on sitoutuneena noin hieman yli $47 miljardia varoja.

Hajautettujen pörssien eli dexien voluumissa on nähtävissä erittäin pienoinen kasvu tammikuun osalta verrattuna joulukuuhun.

Mitä tulee taas eri palveluiden tuomaan liikevaihtoon ja sitä kautta kannattavuuteen, futuuripörssit eli palvelut, joissa voi treidata vivulla tahkoavat rahaa tällä hetkellä. Myös NFT-kauppa on herännyt henkiin ja Opensea eli NFT-markkinapaikka on tuottaa n. $11 miljoonaa liikevaihtoa kuukaudessa.

Uutiset

Index Coop on ETF-tyyppinen älysopimuspalvelu, jossa voidaan julkaista erilaisista kryptovaluutoista koostuvia sijoituskoreja. Nyt he ovat julkaiseet sijoitustuotteen, joka sisältää kolmea isointa likvidiä steikkausta tarjoavaa palvelua: https://indexcoop.com/dseth-diversified-staked-eth-index

Sushi Swap harkitsee perppipörssin avaamista tulevaan Sei-lohkoketjuun Cosmoksessa: https://www.theblock.co/post/205749/sushiswap-to-launch-a-perp-dex-on-sei-network-head-chef-says

Cap Financesta eli Arbitrumissa toimivasta perppipörssistä on vihdoin julkaistu uusi v4, jonka myötä treidaajien käyttöön tulee huomattavasti monipuolisemmat toiminnot ja palvelu pystyy paremmin kilpailemaan keskitettyjä kryptopörssejä vastaan: https://twitter.com/CapDotFinance/status/1618233200442232833

Onko NFT:ssä EU-alueella 14 päivän palautusoikeus verkko-ostoksissa? https://twitter.com/darkp0rt/status/1618256253763059712?t=wfYFufj9-K3SuHBmbeqV2A. Tämä koskisi siis lähinnä yrityksiä, jotka myyvät NFT:tä yksityishenkilöille verkkosivuston kautta. Tämä vaatinee jonkin EU-tasoisen oikeusasteen kannanottoa asiaan.

Aiemmin Defi Suomessa kerrottiin Aave-lainapalvelua vastaan tehdystä hyökkäyksestä, jonka johdosta palveluun jäi hieman yli miljoonan dollarin edestä huonolaatuisat CRV-tokenin velkaa. Nyt Aave on saanut puhdistettua sen pois, joka osoittaa jälleen kerran avoimen lähdekoodin ja hajautetun rahoituksen voiman: https://www.coindesk.com/markets/2023/01/26/defi-protocol-aave-clears-bad-crv-token-debt-from-exploit-attempt

Solana on julkaissut sneak peakin tulevan Solana Phonen eli Sagan app storesta: https://twitter.com/solanamobile/status/1617945585499402240

Aave v3 on nyt livenä Ethereumin päälohkoketjussa! https://twitter.com/StaniKulechov/status/1618904709418606592. Tämän lisäksi Stani vihjailee jostain neljännestä innovaatiosta, joka on tulossa myöhemmin GHO-stable coinin jälkeen.

Arbitrumin ekosysteemi alkaa olemaan aivan käsittömän iso ja heillä ei edelleenkään ole julkaistuna omaa tokenia. Kun se tulee markkinoille, muiden layer 2 -lohkoketjujen on vaikea kilpailla.

Defi Suomen uudet sisällöt

Uniswap v3 tarjoaa tällä hetkellä parhaita tuottoja defissä. Varsinkin riskiin suhteutttuna. Useasta tunnetusta ja menestyneestä kryptovaluutasta voi tienata yli 100 % APR-tuottoja tarjoamalla likviditeettiä Uniswapissä. Kirjoitin pitkän oppaan videolla varustettuna siitä miten Uniswap v3:sta käytetään ja mitä kaikkea sijoittajan on syytä huomioida:

Esimerkkejä Uniswap v3:n poolien tuotoista.

Luettavaa eli pidemmät artikkelit

Vitalik ehdottaa Ethereumin yksityisyyden parantamiseen uusia “stealth address”:ja eli suojattuja osoitteita: https://vitalik.ca/general/2023/01/20/stealth.html. Näiden avulla käyttäjät voisivat piilottaa transaktion lähettäjän ja vastaanottajan.

Hyvä yhteenveto Validity rollupiesta eli ZK-pohjaisista Ethereumin skaalausvaihtoehdoista, jotka tulevat varmasti yleistymään vuoden 2023 aikana: https://twitter.com/odin_free/status/1618217180436496386

MEV on arbitraasia joka tapahtuu lohkoketjussa. Siinä lohkoketjun blokin rakentajat hyödyntävät tietoa eri transaktioista omaksi hyödykseen. Tässä toimialassa on lukuisia eri toimijoita, joista tässä kätevä listaus: https://twitter.com/kindahangry/status/1618535732993486848. Itse olen ollut jo pitkään entisen KeeperDAO:N eli nykyisen $ROOK:n matkassa mukana.

Ethereumin rahoitusmallin analyysia. Pitkällä aikaväliläl Ethereumin tuotto asettuu n. 1-3 % välille: https://mirror.xyz/0x436aAf056baC67AbAD576bfa504C98eAe0918b79/e2snYi4tSrBs5IavLnYOp6yCyZYtkb8KefWrAveWas8

Ethereumin ERC-4626 eli Vault-standardi tulee mullistamaan likviditeetin käytön eri layer 2 -lohkoketjujen kesken: https://twitter.com/VALh0lla/status/1618274262003101699. Tässä vielä listaa palveluista, jotka ovat ottaneet tämän uuden standardin jo käyttöön: https://medium.com/mstable/exploring-the-erc-4626-universe-36b40c51618

Hyvä opas siitä miten eri optiostrategiat toimivat ja miten niitä voi käyttää eri markkinatilanteissa: https://twitter.com/PremiaFinance/status/1618895576942415876. Optiot ovat monimutkaisia rahoitustuotteita ja niitä ei kannata yrittää käyttää ellei ymmärrä niiden taustalla toimivaa mekaniikkaa.

Kaipaatko vaihtoehtoja Metamaskille? Tässä threadissa on esitelty muutamia vaihtoehtoja. Itse käytän näistä Xdefiä ja se on käyttökokemukseltaan kyllä 10x Metamaskia parempi: https://twitter.com/Chinchillah_/status/1618322758110412801

Tietoturva ja hakkeroinnit

Moonbirds NFT-projektin perustajalta, Kevin Roselta hakkeroitiin yli 2 miljoonan dollarin edestä NFT:tä: https://twitter.com/0xQuit/status/1618335012176400384. Tämä tapahtui huijaamalla hänet käyttämään kryptolompakon sign-toimintoa eli allekirjoittamaan ja antamaan luvan käyttää kaikki kryptolompakon NFT:t. Tämän takia on äärimmäisen tärkeää olla tarkkana mitä allekirjoittaa kun käyttää eri palveluiden sign-toimintoa.

Jos et luota palveluun tai jos et ymmärrä mitä olet allekirjoittamassa, kysy ensin apua Defi Suomen yhteisöltä.

Työkalut

Harkitsetko DAO:n perustamista? Tässä kätevä opas, joka kattaa kaikki DAO:n pyörittämiseen liittyvät osa-alueet lakiasioista palkan maksuun: https://www.daohandbook.xyz/